В частности, международные резервы Узбекистана в иностранной валюте увеличились за прошедшие пять месяцев текущего года на $141,6 млн или 1,1 процента и составили на 1 июня $12,6 млрд.

Резервы в монетарном золоте выросли с начала года в стоимостном исчислении на $2,7 млрд или 16,4 процента до $19 млрд, в физическом объеме – на 0,2 млн тройский унций или 1,9 процента до 11 млн тройских унций.

Напомним, что в июле 2019 года глава ЦБ Узбекистана Мамаризо Нурмуратов в интервью агентству Bloomberg, прошедшем на полях Международного финансового конгресса в Санкт-Петербурге, сообщил, что Узбекистана намерен сократить долю золота в золотовалютных резервах страны и высвобожденные средства инвестировать в суверенные облигации других стран.

«Мы хотим купить казначейские векселя США и долговые обязательства других стран, включая Китай, — сказал М. Нурмуратов. — На сегодняшний день доля золота составляет около 50 процентов, но в будущем она может быть ниже».

Это расходится с моделью в других странах — правительства большинства государств, от Китая до Польши приобретают золото для защиты от вероятности глобального спада и усиления геополитического стресса, отметили тогда аналитики Bloomberg,  В тоже время Узбекистан накапливает весь добываемый объем золота, поэтому в последние годы его запасы увеличиваются.

Отметим, что М. Нурмуратов на онлайн-брифинге 15 апреля 2020 года, во время которого особое внимания было уделено девальвации национальной валюты, сообщил, что Центробанк принял решение осуществлять валютные интервенции на основе принципа нейтральности золотовалютных резервов без влияния на фундаментальный тренд обменного курса.

В частности, количество пользователей онлайн-банкингом по республике среди физических лиц увеличилось за первые пять месяцев текущего года на 8 процентов до 10,2 млн единиц (рост на 22,5 процента в январе-мае 2019 года), юридических лиц – на 4,3 процента до 720,8 тыс единиц (рост на 46,8 процента в январе-мае 2019 года).

Наибольшее число физлиц пользующихся онлайн-банкингом среди банков с госдолей зафиксировано в Агробанке –  1,4 млн единиц, Народном банке – 1,3 млн единиц и Узпромстройбанке – 1,2 млн единиц, среди остальных банков в Хамкорбанке – 798,3 тыс единиц, Ипак Йули Банке  – 332,3 тыс единиц и ИнФинБанке – 245,4 тыс единиц.

Наибольшее количество юрлиц пользующихся онлайн-банкингом среди банков с госдолей отмечено в Ипотека-банке – 106,1 тыс единиц, Народном банке – 93,5 тыс единиц и Агробанке – 86,8 тыс единиц, среди остальных банков в Хамкорбанке – 74,3 тыс единиц, Трастбанке – 23 тыс единиц и Ипак Йули Банке – 20,4 тыс единиц.

На сегодняшний день в Узбекистане зарегистрирован 31 банк, в том числе 5 – государственных, 6 – частных, 8 – банков с участием иностранного капитала, 12 – акционерно-коммерческих. При этом в 13 банках, с учетом 5 государственных, присутствует госдоля.

За январь-май 2020 года совокупный банковские активы выросли на 13,6 процента до 309,7 трлн сумов, в том числе банков с госдолей – на 14,4 процента до 263,2 трлн сумов, капитализация – на 22,8 процента до 54,3 трлн сумов, в том числе банков с госдолей – на 5,4 процента до 46,7 трлн сумов.

Все расчеты финансовых показателей банков второго уровня с учетом девальвации национальной валют проведены специалистами финансово-аналитического отдела агентства dividends при информационной поддержке департамента статистики и исследований Центрального банка Республики Узбекистан.

При этом рост золотовалютных резервов Узбекистана был обеспечен исключительно увеличением стоимости золота на международных рынках, а фактически государственные резервы республики за отчетный период были снижены.

В частности, международные резервы Узбекистана в иностранной валюте уменьшились за прошедшие четыре месяца текущего года на 0,89 процента, в том числе за второй месяц весны – на 0,68 процента до $12.363,4 млн.

Резервы в монетарном золоте выросли с начала года в стоимостном исчислении на 13,6 процента, в том числе за апрель – на 6,29 процента до $18.547 млн, в физическом объеме – соответственно остались на том же уровне и снизились на 0,92 процента до 10,8 млн тройских унций, что равняется 335,9 тоннам.

Напомним, что в июле 2019 года глава ЦБ Узбекистана Мамаризо Нурмуратов в интервью агентству Bloomberg, прошедшем на полях Международного финансового конгресса в Санкт-Петербурге, сообщил, что Узбекистана намерен сократить долю золота в золотовалютных резервах страны и высвобожденные средства инвестировать в суверенные облигации других стран.

«Мы хотим купить казначейские векселя США и долговые обязательства других стран, включая Китай, — сказал М. Нурмуратов. — На сегодняшний день доля золота составляет около 50 процентов, но в будущем она может быть ниже».

Это расходится с моделью в других странах — правительства большинства государств, от Китая до Польши приобретают золото для защиты от вероятности глобального спада и усиления геополитического стресса, отметили тогда аналитики Bloomberg,  В тоже время Узбекистан накапливает весь добываемый объем золота, поэтому в последние годы его запасы увеличиваются.

Отметим, что М. Нурмуратов на онлайн-брифинге 15 апреля 2020 года, во время которого особое внимания было уделено девальвации национальной валюты, сообщил, что Центробанк принял решение осуществлять валютные интервенции на основе принципа нейтральности золотовалютных резервов без влияния на фундаментальный тренд обменного курса.

Показатель М2 рассчитывается на основе данных об обязательствах в разделах по Центробанку и коммерческим банкам, согласно определениям МВФ от 2016 года «Руководства по составлению денежно-кредитной и финансовой статистики» (РСДФС 2016) , уточнили в департаменте ЦБ.

Данный показатель включает в себя наличные деньги в обращении вне банковской системы, переводные, сберегательные и срочные депозиты в нацвалюте других финансовых организаций, государственных нефинансовых организаций, частного сектора и физических лиц, кроме депозитов, не включаемых в состав денежной массы согласно РСДФС 2016.

В расчетную базу М2 также входят долговые ценные бумаги, выпущенные другими депозитными организациями, и которые представляют собой сберегательные и депозитные сертификаты, хранимые другими других финансовых организаций, государственных нефинансовых организаций, частного сектора и физических лиц.

Так, денежная масса в национальной валюте Узбекистана увеличилась за первые четыре месяца текущего года на 4,56 процента, в том числе за второй месяц весны – на 3,28 процента до 65,65 трлн сумов ($6,48 млрд), в том числе денежная масса (М1) – соответственно на 3,47 процента и 4,02 процента до 44,15 трлн сумов ($4,36 млрд).

Показатель  М 1 включает в себя наличные деньги в обращении и переводные депозиты в национальной валюте. В частности, наличные деньги в обращении выросли за январь-апрель 2020 года на 5,9 процента, в том числе за апрель – на 7,65 процента до 25,68 трлн сумов ($2,53 млрд), переводные депозиты в нацвалюте – соответственно на 0,25 процента и снизились на 0,63 процента до 18,47 трлн сумов ($1,82 млрд).

Объем других депозитов в национальной валюте увеличились за четыре месяца текущего года на 6,88 процента, в том числе за второй месяц весны – на 1,79 до 21,5 трлн сумов ($2,12 млрд), депозитов в иностранной валюте – соответственно на 2,53 и 8,61 процента до эквивалента 29,2 трлн сумов ($2,88 млрд).

Спрос на иностранную валюту со стороны юридических лиц по итогам четырех месяцев текущего года составил $4,2 млрд против $3,9 млрд в январе-апреле прошлого года, в том числе на внебиржевом валютном рынке ими было приобретено $1,1 млрд ($939 млн), на биржевом валютном рынке – $3,1 млрд ($2,8 млрд).

За отчетный период физические лица увеличили объемы продажи иностранной валюты через банковские обменные пункты в 1,7 рада до $1,5 млрд, покупки – в 3,4 раза до $1,17 млрд.  При этом за последние 10 дней апреля среднедневной объем реализуемой ими инвалюты вырос в 2,5 раза по сравнению с первой и второй декадах до $9,6 млн.

По итогам января-апреля 2020 года объём иностранной валюты, поступивших в республику через системы международных денежных переводов, уменьшился по сравнению с январем-апрелем 2019 года на 11 процентов до $1,3 млрд, в том числе в апреле – составил $250 млн, что на 15 процентов меньше относительно предыдущего месяца.

Все расчеты финансовых показателей банков второго уровня с учетом девальвации национальной валют проведены специалистами финансово-аналитического отдела агентства dividends при информационной поддержке департамента статистики и исследований Центрального банка Республики Узбекистан.

Высокие процентные ставки по кредитам в национальной валюте отчасти объясняются высокой стоимостью долгосрочных ресурсов и повышенным спросом на кредиты в январе-феврале.

Тем не менее, с учетом текущей макроэкономической ситуации в ближайшие периоды из-за ослабления спроса на кредиты ожидается снижение средневзвешенных процентных ставок по кредитам.

Кредиты в иностранной валюте, главным образом, используются для финансирования инвестиционных проектов, включая импорт машин и оборудования.

Тем самым, текущая ситуация с процентными ставками (высокие процентные ставки по кредитам в национальной валюте и низкие процентные ставки по кредитам в иностранной валюте) в определенной степени направлена на поддержку экономического роста, стимулирования инвестиций и снижение инфляционного давления.

В первом квартале 2020 года также наблюдалось увеличение процентных ставок по срочным депозитам физических лиц. В частности, в национальной валюте они выросли с 19,7% в декабре до 20,4% в январе, а в феврале составляли 19,9%.

В свою очередь, процентные ставки по срочным депозитам физических лиц в иностранной валюте также выросли с 4,0% в декабре до 4,3% в феврале.

Разница между процентными ставками срочных депозитов в национальной и иностранной валютах сохранялась высокой, увеличившись до 16% в январе и составила 15,6% в феврале.

Сравнивая эти различия со среднегодовой девальвацией национальной валюты за 2014−2020 годы можно заключить, что среднегодовая девальвация в период с 2014 года по сентябрь 2017 года составляла 19,3%, что больше разницы между двумя типами депозитных ставок, и, следовательно, хранение сбережений в иностранной валюте было выгодным.

В период с сентября 2017 года по март 2020 года среднегодовая девальвация составляла 6,8%, и населению стало ясно, что сбережения выгоднее хранить в национальной валюте на банковских счетах, отметили в ЦБ.

Кроме того, рост депозитов в национальной валюте создаст для банков ресурс долгосрочной ликвидности и увеличит возможности кредитования, что, в свою очередь, приведет к снижению процентных ставок по кредитам, подытожили в ЦБ.

Даже если население будет скупать иностранную валюту в размере $20 млн в день, то ее хватит более чем на 15 дней, отметил М. Нурмуратов. Напомним, что в марте этого года физические лица суммарно покупали в банках в среднем $13 млн в день. 10 апреля этот показатель вырос до $19,5 млн, а 13 апреля – уже до $22 млн.

М. Нурмуратов также сообщил, что Центробанк Узбекистана заключил контракт с Федеральным резервным банком Нью-Йорка, согласно которому ЦБ в случае необходимости сможет обналичить свои средства с валютных счетов в необходимых размерах для него размерах и привозить их в страну каждую неделю.

«Недавно мы привезли $200 млн. Каждый банк обычно сам запасается валютой, но так как сейчас действуют ограничения на транспорте, то мы сами заранее привезли эти деньги. Если какому-нибудь банку потребуется наличная валюта, то он возьмет ее у нас», — пояснил глава Центробанка.