Как отметил на онлайн-брифинге глава Центробанка, девальвационные ожидания населения и предпринимателей остаются на высоком уровне из-за существенного снижения денежных переводов в марте по сравнению с предыдущим месяцем, которое составило 23 процента, а за первые 10 дней апреля по сравнению с аналогичным периодом в марте объем транзакций снизился уже в 3 раза.

По словам М. Нурмуратова, все это привело к тому, что предложение иностранной валюты на биржевых торгах существенно снизилось. При этом ее объем покупки населением в обменных пунктах остался на значительном уровне. В частности, если в марте граждане приобретали валюту в среднем на $13,3 млн в день, то со второй декады апреля эта сумма резко выросла. В частности, 10 апреля она составила уже $19,5 млн, а 13 апреля – на $22 млн.

Юридические лица также увеличили объемы покупок иностранной валюты. Если в марте они приобретали ее на бирже в среднем по $37,5 млн в день, то с 10 апреля средневзвешенный спрос на нее вырос в 1,3 раза, в том числе 10 апреля он составил $43,8 млн, 13 апреля – $32 млн, 14 апреля – $50,3 млн, отметил глава Центробанка.

«Рост обменного курса до 10121 сума стал причиной возврата 80 процентов заявок на покупку валюты. Раньше такого не наблюдалось. То есть продавалось мало валюты, а сравнительно большая часть спроса на валюту покрывалась за счет дополнительной продажи валюты Центральным банком с нарушением в определенной степени принципа нейтральности», — пояснил М. Нурмуратов.

В связи со сложившейся ситуацией на валютном рынке Центробанк принял решение осуществлять валютные интервенции на основе принципа нейтральности золотовалютных резервов без влияния на фундаментальный тренд обменного курса, сообщил председатель правления финрегулятора.

В частности, биржевой курс национальной валюты к американскому доллару снизилась с начала второго месяца весны относительно последней торговой сессии, прошедшей на валютной бирже 13 апреля, на 1,8 процента, с начала года – на 2,7 процента до 9762 сум/долл.

В Центробанке напомнили, что динамика биржевого курса сума формируется под воздействием складывающихся внутренних и внешних факторов спроса и предложения, в первую очередь, исходя из динамики операций текущего счета.

Замедление операций торгового и инвестиционного характера, на фоне предпринимаемых, как в странах — торговых партнерах, так и в республике, мер по предотвращению распространения коронавируса, привело к одновременному сокращению объемов импорта и экспорта, и соответственно, к снижению активности на внутреннем валютном рынке. Так, объёмы экспортных поступлений в марте снизились на 10 процентов по сравнению с предыдущим месяцем.

Снижение трансграничных денежных поступлений в силу карантинных мер и замедления экономической активности, девальвации курсов национальных валют в России и Казахстане, также оказали негативное влияние на волатильность узбекского сума. В частности, объём денежных переводов в страну в марте месяце составил $296 млн, что на 23 процентов меньше относительно прошлого месяца, за восемь рабочих дней апреля сократился в 3 раза, а курс российского рубля к доллару ослабел с начала весны на 10,3 процента, казахского тенге – 12 процентов, турецкой лиры — 7,6 процента, киргизского сома — 11,2 процента.

Эти факторы способствовали формированию определенных ожиданий относительно курса сума, что в первую очередь, отразилось в сегменте операций с физическими лицами. Начиная с марта, наблюдается значительный рост объёмов покупки иностранной валюты населением, который в марте составил 45 процентов, а в течение восьми рабочих дней апреля – 28 процентов.

В силу вышеизложенных факторов, а также в результате существенного обесценения обменных курсов национальных валют основных торговых партнёров, на внутреннем валютном рынке наблюдается определённая коррекция курса национальной валюты, и соответственно сокращение разрыва реального эффективного курса сума в отношении валют основных торговых партнеров.

По оценке аналитиков Центрального банка, вероятность резкой девальвации курса национальной валюты остается низкой, и по предварительным прогнозам, в кратко- и среднесрочный период динамика обменного курса сума будет формироваться близко к его фундаментальному тренду с незначительными колебаниями.

Центральный банк также сообщает, что в кассах коммерческих банков имеется достаточный объем наличной иностранной валюты для проведения конверсионных операций и все купюры дезинфицированы. Обменные пункты банков работают в обычном режиме и никакие лимиты и ограничения на покупку и продажу наличной иностранной валюты банками не установлены.

Напомним, что несколькими днями ранее ЦБ рекомендовал финансово-кредитным институтам страны до 1 октября 2020 года предоставить кредитные каникулы физическим лицам и субъектам предпринимательства, пострадавшим от введения режима карантина, а также не начислять штрафы и не направлять взыскание на залоговое обеспечение по кредиту.

Для продления сроков платежей по кредитам населению и предпринимателям достаточно представить обращение с указанием обоснования продления сроков платежей по кредитам, а также обязательств заемщика по оформлению изменений, вносимых в кредитный договор, в указанные сроки после завершения действия карантина.

В тоже время в Центробанке отметили, что если заемщик не оформит дополнительные документы в указанные сроки после завершения карантина, то внесенные в кредитный договор изменения будут аннулированы, и вступят в силу первоначальные условия договора.

На сегодняшний день в Узбекистане функционирует 30 коммерческих банков. За январь-февраль 2020 года их совокупный кредитный портфель вырос на 2 процента до 215,8 трлн сумов ($22,7 млрд), в том числе юридических лиц – на 1,2 процента до 173,6 трлн сумов ($18,3 млрд), физических лиц – на 5,6 процента до 42,2 трлн сумов ($4,4 млрд).

Помимо этого в республике кредитные услуги за отчетный период оказывали более 50 микрокредитных организаций и свыше 60 ломбардов. За январь-февраль 2020 года их суммарный кредитный портфель увеличился на 9,6 процента до 819,4 млрд сумов ($86 млн), из которых 714,4 млрд сумов ($75 млн) приходятся на микрокредитные организации и 105 млрд сумов ($11 млн) — на ломбарды.

В частности, внешние активы выросли на 3,17 процента до $29.936,9 млн, (в том числе монетарное золото – на 1,34 процента до $16.956,8 млн и требования к нерезидентам – на 5,67 процента до $12.980,1 млн), обязательства перед нерезидентами – на 0,14 процента до $367,1 млн.

Обязательства Центробанка страны перед правительством увеличились за первый месяц текущего года на 3,15 процента до $13.612,2 млн, в том числе средства Фонда реконструкции и развития Узбекистана – на 1,24 процента до $11.031,4 млн.  

В аукционе приняло участие 10 коммерческих банков, со стороны которых поступило 369 млрд сумов ($38,7 млн). Из них на покупку 267,2 тыс облигаций было подано конкурентных заявок в общем объеме 267,5 млрд сумов ($28 млн).

По итогам аукциона было размещено 200 тыс облигаций на 200,3 млрд. сумов ($21 млн), средневзвешенная доходность ценных бумаг составила 15,8 процента годовых, при минимальном уровне доходности — 15,48 процента и максимальной доходности или по цене отсечения -16 процентов.

Всего с начала текущего года на первичных торгах Узбекской республиканской валютной бирже было размещено семь выпусков 1,55 млн облигаций, эмитированных Центробанком в национальной валюте, совокупной номинальной стоимостью 1,55 трлн сумов ($162,5 млн).

В опросе приняли участие 850 предприятий, из которых 22,2 предприятия приходятся на пищепром, 19,8 процента – легпром, 14,6 процента – производство стройматериалов, 11,2 процента – сферы торговли и общепита, 6,9 процента – транспортный сектор, 5,4 процента – химпром и другие.

В частности, 64 процента опрошенных предприятий сообщили о реальном росте производства по итогам четвертого квартала 2019 года против 65 процента в третьем квартале 2019 года. При этом рост отмечен у 63 процентов (64 процента) предприятий частного сектора и 70 процентов (73 процента) – предприятий с госдолей.

Полностью с результатами опроса ЦБ можно ознакомиться (скачать) здесь:

Real sector_2019_4 kv_RUS

На аукционе приняло участие 17 коммерческих банков, которыми было подано конкурентных заявок на покупку 1,04 млн облигаций, эмитированных Центробанком, на сумму 1,05 трлн сумов ($110,5 млн).

По итогам аукционных биржевых торгов был реализован весь объем ценных бумаг за 255 миллиарда сумов, а их средневзвешенная, минимальная и максимальная доходности составила 11,7 процента годовых.

14 января 2020 года Центральный банк проведет второе в 2020 году размещения на Узбекской валютной бирже эмитированных им 250 тысяч облигаций совокупной номинальной стоимостью 250 миллиардов сумов ($26,3 млн), сроком обращения 6 месяцев и процентной ставкой доходы — 16 процентов годовых.

В целях стерилизации излишней ликвидности, возникшей в результате покупки монетарного золота на сумму 3,85 миллиарда долларов, Центробанком были реализованы валютные средства в объеме 3,53 миллиарда долларов.

При этом валютные интервенции финрегулятора в прошлом году осуществлялись в рамках рыночного курсообразования, не оказывая влияния на фундаментальный тренд валютного курса, уточнили в департаменте ЦБ.

Динамика обменного курса формировалась с учетом соотношения текущего уровня спроса и предложения на валютном рынке, отражая также внутренние и внешние факторы воздействия.

Так, в первой половине года в условиях умеренного роста спроса и предложения, а также относительно небольших объёмов интервенций по сравнению с целевыми объёмами продаж, курс сума к доллару в ходе торговых сессий на валютной бирже ослаб на 2,8 процента.

В июле и августе 2019 года под воздействием девальвации валют отдельных стран – торговых партнёров и, как следствие, повышения девальвационных ожиданий, а также роста спроса на валюту и интервенций Центрального банка, курс сума скорректировался с учетом этих условий, обесценившись на 10,2 процента.

В последующих месяцах 2019 года курс сума оставался относительно стабильным, или девальвировался на 1,3 процента в течение сентября и ноября 2019г., а в декабре незначительно укрепился на 0,1 процента.

В целом, в течение 2019 года курс национальной валюты к доллару девальвировался на 13,9 процента по сравнению с началом минувшего года, отметили в департаменте валютного регулирования и платежного баланса ЦБ.

Данный показатель рассчитан по итогам опроса населения, проведенного ЦБ в социальных сетях по рекомендации Международного валютного фонда, в период с 31 мая по 13 июня текущего года.

В частности, 54 процента респондентов (1170 человек) указали, что имеют накопленные сбережения в иностранной валюте. С учётом средних доходов населения в разрезе регионов страны, и принимая во внимание ответы респондентов, средняя сумма сбережений на душу населения составляет 1 134 долларов.

Таким образом, основываясь на статистике трудоспособного населения и расчётах, совокупные сбережения в иностранной валюте по республике оцениваются на уровне 10,2 миллиарда долларов, отмечено в сообщении ЦБ.

Помимо этого 1048 опрошенных респондентов (48,4 процента) указали, что они посещали зарубежные страны, из которых 107 граждан или 10,2 процента вывозили товары  из Узбекистана в целях перепродажи.

В целом, средняя сумма вывезенного товара одним респондентом в целях перепродажи составляет 732 долларов. Учитывая, что количество выехавших резидентов в первом квартале 2019 года достигло 2,5 миллиона человек, общая сумма вывезенных товаров в данные период в целях перепродажи составила 187 миллиона долларов.

235 респондентов или 22,4 процента от общего количества опрощённых лиц, посещавших зарубежные страны, указали, что ввозили товары в Узбекистан с целью перепродажи. Согласно расчётам, средняя сумма ввезённых товаров равна 873 долларов.

Учитывая, что количество въехавших резидентов в Узбекистан в первом квартале текущего года составило 1,6 миллиона человек, а ввоз товаров за данный период в целях перепродажи оценён в размере 320 миллиона долларов.

Кроме того, 50 процентов респондентов подтвердили наличие родственника
в других странах. Из них более половины или 59 процентов указали, что получают от них финансовую помощь, а 16 процентов, напротив,  оказывают финансовую поддержку им.

Таким образом, сумма получаемой финансовой помощи в среднем за месяц на одного человека составляет 354 долларов, а средневзвешенная сумма отправляемой за рубеж финансовой помощи равна 262 долларам, отмечено в сообщении ЦБ.

Согласно данным министерства занятости и трудовых отношений Республики Узбекистан по состоянию на 1 апреля 2019 года количество работающих за рубежом граждан составляет 2,4 миллиона человек. Следовательно, среднемесячная сумма получаемой и отправляемой финансовой помощи составляет соответственно 496 миллиона долларов и 98 миллиона долларов.

В итоге, результаты опроса касательно сбережений и получения помощи из-за рубежа (текущие трансферты) показали соответствие в значительной степени экспертным оценкам ЦБ, проводимым согласно рекомендациям МВФ.

При этом данные, рассчитанные на основании результатов опроса финрегулятора по челночной торговле, отличаются от данных, рассчитанных на основании экспертной оценки в большую сторону.

Результаты проведённого ЦБ опроса будут обсуждены с экспертами МВФ в ходе очередной миссии по статистике внешнего сектора, в целях улучшения статистических данных платёжного баланса и международной инвестиционной позиции Узбекистана.